MAXIS海外株式（MSCIコクサイ）上場投信 (1550) の分配金入金

前回の投稿で MAXIS 海外株式（MSCIコクサイ）上場投信 (1550) の分配金に触れておきながら、近々分配金が入金されるということに全く気づきませんでしたが、数日前に分配金の入金がありました。

三菱UJF投信のページをよく見てみると、直近の決算は2012年6月8日となっていました。それから約1か月経って、めでたく入金と相成ったということでしょう。

今回の分配金は100口あたり1,130円。基準価額が92,971円とのことです。このETFは年2回決算ですから、今回の分配金を単純に2倍すると、分配利回りは2.43%。これで元本の変動が小さければ、この低金利時代に非常にありがたい投資先なのですが...

MSCI-KOKUSAI ETF (1550, 1680) の分配方針

以前、「MAXIS海外株式（MSCIコクサイ）上場投信 (1550) 」や「上場インデックスファンド海外先進国株式 (MSCI-KOKUSAI; 1680) の投資先」などで両者の検討をしました。これはもちろん、自分の主力となる投資先として、いろいろな角度から検討したいと思ったからです。

それから時間が経ち、両者のETFは何度か決算を迎えています。そこで両者の分配金履歴を見ると、またまた対照的な方針である（ありそうな）ことが分かりました。

まず日興AMの上場インデックスファンド海外先進国株式 (MSCI-KOKUSAI; 1680)です。こちらは毎年1回、1月の決算のようです。これまで2回の決算を行っていますが、2回とも分配は0円。これは先物を主体とする運用なので、陽には配当収入がないからでしょうか。我々からすれば、分配金にかかる無駄な税金を支払わなくてよいので、好ましい分配方針です。

次に三菱UFJ投信のMAXIS海外株式（MSCIコクサイ）上場投信 (1550)です。こちらは毎年6月と12月の年2回決算のようです。これまで3回の決算を行っており、100口あたりの分配金がそれぞれ \1,250, \760, \1,130 となっています。

ETFでは分配金が出てあたりまえ、と思っていましたが、必ずしもそれは当たらないことがわかり、やや驚きましたが、自分の資金の運用先として考えたとき、分配金は出ないほうが良いですし、少なくとも最近1年の両者の値動きを比較した際はその差が出ているようです。

またまた悩ましいことになってきました。

STAMインデックスシリーズの信託報酬率引き下げ

いつも情報の早い梅屋敷商店街のランダム・ウォーカーさんの記事で知りましたが、またまたSTAMがやってくれました。こちらに住信アセットマネジメントのお知らせがありますが、「STAMインデックスシリーズ」の信託報酬率を引き下げるそうです。以前も画期的な信託報酬率の引き下げがありましたが、期待を裏切らず、引き続き見直しをおこなってくれました。

私がメインで投資している「STAMグローバル株式インデックス・オープン」の場合、これまで 0.63% だったのが、2012年4月20日以降、0.525% と、日本の業界最低水準になるようです。2012年03月16日現在で純資産総額も157.74億円と、堂々たるものです(?)。これでCMAMなど、他のより新しいファンドに流れ気味(?)だった資金も、また戻ってくるかもしれません。

個人的には、先日から、より信託報酬の低い1550 (ETF) に乗り換えつつあるわけですが、もう少し下がってくれると、乗り換える必要がなくなり、ありがたいです。ETFの買い付け手数料がかかりますし、ファンド売却時に利益が出ている場合、税金もかかりますので。

徐々にですが、資産運用環境がよくなってきて、うれしいことです。

MAXIS海外株式 (MSCIコクサイ)上場投信購入

以前から注目していたETFである、MAXIS海外株式(MSCIコクサイ)上場投信 (1550)を買ってみました。設定から1年以上が経過し、以前に比べると「乖離率」も落ち着いてきたようですし。

とはいえ、出来高は10,000前後と、おせじにも多いとは言えませんので、指値は必須と思われます。

ここで問題となる(?)のが、「リレー投資」。私はこれまで梅屋敷商店街のランダム・ウォーカーさんなどを参考にさせていただいて、毎月少しずつ投資信託をドルコスト法で積み立て、ある程度まとまった額になったらそれを解約し、海外ETFを買い付けていました。これはもちろん、海外ETFの取引手数料が、国内の株式市場での売買手数料に比べてかなり割高なため、投資金額に対する手数料の割合を小さくするためです。

しかし国内市場に上場しているETFならば、買い付け手数料が、例えば10万円までは100円などと、かなり安いので、毎月買うこともできそうです。ただ、これまで積み立ててきた投資信託も結構な額になっていますので、それもどうにかしてETFにリレーしたいところです。

そこで、売買手数料の割合を極力小さくするため、

• 毎月の投資額
• 投資信託の解約額

の合計が10万円に近くになるように、投資信託を毎月取り崩し、ETFは毎月10万円近くを買い付けていくことを考えました。名付けて「（バケツ）リレー積立」（ネーミングセンスが...）。

利点は

• ETFの出来高が小さいので、「池の中のクジラ」になるのを避ける
• ETFも投資信託も特定口座で楽

などがあるかと思います。

デメリットは、その反対で、投資信託を長く持ち続けることになりますので、ETFに比べれば割高な信託報酬が長い期間かかることが挙げられると思います。

海外資産に投資する国内ETFは、まだまだ出来高や純資産が少ないですし、NAVとの乖離もありますので、まだまだ様子見のところもあります。その意味でも、少額ずつ投入するのは悪くないやり方かな、と考えています。

そうこうしている間に、出来高が1306くらいになってくれると嬉しいのですが。

年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式の信託報酬値下げ。

梅屋敷商店街のランダム・ウォーカーさんのこちらの記事で、なんと、日興アセットマネジメントの「年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式」（および「同海外新興国債券」）の信託報酬が値下げになった、という情報がありました。日興アセットマネジメントのwebにも、お知らせが出ていました。

私は何を隠そう、このファンドを保有しています（過去の記事参照）。でも最近は、他の eMAXIS などの新しい、かつ信託報酬が低いインデックスファンドシリーズがどんどんでてきて、正直「年金積立」シリーズは、魅力がなくなっていました。というわけでほとんど注目していませんでした（ファンドは持っていますので、定期的に基準価額くらいはチェックしていますが）。

しかしここにきて、0.8295% から 0.5775% へ大幅値下げということで、保有者としては素直に喜びたいと思います。

それにしてもなぜ海外新興国だけなのでしょうか。ついでに「海外株式」や「海外債券」も大幅値下げしてくれると嬉しいのですが。特に「海外債券」は、私が投資を始めた2007年頃には「PRU海外債券マーケット・パフォーマー」に次いで信託報酬が低かったこともあり、結構投資しています（最近は外国債券に関する考え方が変わったので追加投資はしていませんが）。

先進国株式・債券ファンドよりも新興国株式・債券ファンドの方が信託報酬が低いという、逆転現象(?)。先進国の方も、ここらでガツンと値下げして、先行ファンドの意地(?)・意気を見せて欲しいものです。

もちろん、欧州の通貨危機を乗り越えて、資産価値が上がってくれるのが嬉しいですが。

引越しに伴う金融口座の諸手続き

投資とは直接関係ありませんが、最近引越ししました。
荷物の荷造りなどは当然ですが、銀行や証券口座などの住所変更手続きもかなりの手間でした。

私は証券口座として、インターネットが主たる窓口である、楽天証券、SBI証券、投信スーパーセンター (SMBC日興証券) の3つの口座を持っています。またこれ以外に銀行口座が5つあり、普段は、これだけの口座があっても特になんとも思いませんが、このように全ての口座で変更手続きをしないといけないとなると、さすがにもう少し減らしたいな、と思います。

とはいえ、実際に窓口に出向いて手続きしたのはゆうちょ銀行のみで、あとはオンラインの手続き+確認書類の送付で手続きは完結しました（はずです）。そのような書類のやりとりでも、少しづつ各社で手続きが異なりました。

一番負担が少ないパターンは、

1. ネットで必要事項を入力
   
2. ほとんどの記入事項（新旧住所など）が記入された様式と、返信用の封筒が郵送される
   
3. 内容を確認、証明書の写し（運転免許証）を同封して投函（郵送料は金融機関負担）
   

でした。

負担が多いパターンは

1. サイトにある様式 (PDF) を自分で印刷
2. 必要事項を自分で（手書きで）記入
3. 返信用封筒も、自分で印刷して組み立て
4. 証明書の写しなどとともに封筒に入れ、自分で切手を貼って投函

というものでした。

まあ、各社の経営状況や、考え方もあるのでしょう。結局、口座を減らすのが、手間を減らすためにもっともよい、ということでしょうが。

SBI証券のWEBで円建てMMFが買い付け可能

以前、SBI証券: MRFの契約解除 というエントリのなかで、まだMMFなどがWEBから買い付けできない、と書きましたが、今日サイトを見てみたら、しっかりWEBからも買い付け可能となっていました。これは地味ですが、ありがたい変更だと思います。 よくよくWEBを見たら、2011年9月5日付けでプレスリリースが出ていました。 取引できるのは以下の5つのMMF, 中期国債ファンド。

• MHAMのMMF
• 野村MMF
• ダイワMMF
• MHAM中期国債ファンド
• 中期国債ファンド（三菱UFJ投信）

たくさんあるので迷いますね。でも選択肢が多いことは良いことです。